Giao dịch Forex KHÔNG ĐÒN BẨY: Nên hay không nên?

Có nên giao dịch Forex cùng đòn bẩy hay không? Đó là một câu hỏi quan trọng mà mọi trader nên trả lời trước khi bắt đầu cuộc hành trình của mình.

Với hơn 5 nghìn tỷ đô la giao dịch mỗi người, Forex trading là một trong những những cách kiếm tiền thú vị nhất và thậm chí là cách kiếm sống khá cho mọi nhà giao dịch.

Trên cả điều đó, các trader có thể sử dụng đòn bẩy để phóng đại lợi nhuận của mình. Tuy nhiên, điều đó đi kèm với rủi ro, trách nhiệm, lợi thế, và tất nhiên là cả những bất lợi.

Mặt khác, mọi người có thể đầu tư tiền vào Forex và giao dịch mà không cần đòn bẩy, nhưng nó đi kèm với các điều kiện nhất định về lượng tiền mặt sẵn có và rủi ro có thể chấp nhận được.

Trong bài viết này, chúng ta sẽ nói về một công cụ có thể là một thứ ma thuật đối với một số người, nhưng lại là một liều thuốc độc đối với những người khác. Ý nghĩa đòn bẩy trong Forex là gì? Ưu và nhược điểm của nó? Cách một trader có thể quản lý nó và mức đòn bẩy tốt nhất để sử dụng trong Forex là gì? Cuối cùng là những lý do để trade không cần đòn bẩy.

Trước tiên, đòn bẩy là gì?

Đòn bẩy, còn được gọi là công cụ và kỹ thuật đầu tư, hoạt động như một hệ số nhân của các khoản đầu tư của bạn, cũng như của lãi và lỗ tiềm năng. Tóm lại, nó phóng đại kết quả của bạn, trong khi tăng tác động của các nguồn lực của bạn.

Theo Charles Schwab trong cuốn "Guide to Margin", đòn bẩy là việc sử dụng nợ như một phần bổ sung cho các khoản đầu tư: "Đòn bẩy có nghĩa là sử dụng ký quỹ để có khả năng thu được nhiều lợi nhuận hơn so với khi đầu tư chỉ dựa trên tiền mặt."

Mặc dù vậy, đòn bẩy cũng thường được biết đến như một con dao hai lưỡi: các trader có thể nhân thêm lợi nhuận của họ, nhưng đồng thời, nó có thể làm tăng thua lỗ của họ. Lý do là, đòn bẩy đòi hỏi khả năng kiểm soát một lượng tiền lớn trong khi sử dụng mức tiền mặt nhỏ hơn.

Các trader sử dụng đòn bẩy cho tài khoản của họ như một cách để tăng tiềm năng thu nhập và tự cấp cho mình quyền truy cập vào các thị trường mà họ không có khả năng giao dịch do giới hạn tiền mặt của họ.

Đòn bẩy hoạt động như thế nào?

Sau khi trả lời cho câu hỏi nó là gì, chúng ta hãy cùng nói về cách hoạt động của đòn bẩy trong Forex.

Giả sử, bạn đang đầu tư vào Forex với $1.000 của riêng bạn. Một lot điển hình trên thị trường Forex tương đương với 100.000 đơn vị tiền tệ.

Vậy, trong trường hợp bạn muốn mua cặp EURUSD theo 1 lot, bạn sẽ cần có $100.000 trong tài khoản của mình nếu không sử dụng đòn bẩy. Trong khi đó, với tỷ lệ đòn bẩy 1:100 chẳng hạn, bạn sẽ có thể giao dịch 1 lot bằng tài khoản của mình. Tại sao? Vì ăn theo tỷ lệ 1:100 sẽ nhân số tiền bạn lên 100 lần.

Đòn bẩy được sử dụng trong Forex vì biến động giá theo cặp được biểu thị bằng pip - tức là thay đổi nhỏ nhất trong giá trị tiền tệ.



Nick Lioudis nhấn mạnh khái niệm pip trên khung đòn bẩy trong bài báo của ông được xuất bản bởi Investopedia: "Đây là lý do tại sao các giao dịch tiền tệ phải được thực hiện với số lượng lớn, cho phép những biến động giá nhỏ này được chuyển thành lợi nhuận lớn hơn khi được phóng đại thông qua việc sử dụng đòn bẩy."

Lioudis giải thích: "Khi bạn giao dịch với một số tiền chẳng hạn như $100.000, thì những thay đổi nhỏ trong giá tiền tệ có thể dẫn đến lợi nhuận hoặc thua lỗ đáng kể."

Các mức đòn bẩy phổ biến nhất

1:1 - Không có đòn bẩy. Tỷ lệ đòn bẩy này tức là bạn đang sử dụng chính tiền của mình để giao dịch. Nếu bạn muốn mua hoặc bán đồng EUR, bạn sẽ cần phải có số tiền tương đương bằng đồng tiền khác.

10:1 - Với đòn bẩy 10:1, cứ mỗi 1 đô la bạn có trong tài khoản, bạn sẽ có thể đặt một vị thế lên đến $10. Do đó, nếu bạn có $1.000, thì bạn có thể giao dịch một vị thế trị giá $10.000.

50:1 - Khi bạn giao dịch với đòn bẩy 50:1, mỗi đô la có thể đổi thành $50. Sau đó, khả năng giao dịch 1 lot sẽ sẵn sàng khi bạn có $2.000 trong tài khoản của mình.

100:1 - Đây là mức đòn bẩy điển hình nhất của hầu hết các nền tảng Forex. Mỗi đô la sẽ đại diện cho một giá trị $100. Để giao dịch 1 lot, bạn sẽ cần một tài khoản $1.000.

200:1 - Đòn bẩy này tức là bạn sẽ có $200 giao dịch cho mỗi đơn vị bạn có trong tài khoản của mình. Các trader có tài khoản $500 sẽ có thể giao dịch vị thế 1 lot.

400:1 - Tài khoản có đòn bẩy cao 400:1 sẽ cho phép bạn giao dịch $400 cho mỗi giá trị của $1 tiền mặt trong tài khoản của mình. Với mức vốn $1.000 trong số dư, bạn sẽ có thể giao dịch tối đa 4 lot.

Đòn bẩy tốt nhất để sử dụng trong Forex là gì?

Không có mức đòn bẩy nào là hoàn hảo cho mọi người. Tất cả phụ thuộc vào bản thân bạn, tình hình kinh tế, nhu cầu và chiến lược Forex của bạn. Những gì hiệu quả với một người có thể không hiệu quả với bạn.

Bạn sẽ thích đòn bẩy cao trong trường hợp bạn thích rủi ro và lợi nhuận cao. Ngược lại, một trader sẽ muốn tài khoản có đòn bẩy thấp nếu tài khoản đó không có lượng tiền mặt đáng kể nhưng muốn thận trọng về rủi ro.

Ngoài ra, một số trader không muốn ký quỹ hoặc mạo hiểm quá mức cho mỗi pip, vì vậy, họ chẳng muốn giao dịch cùng đòn bẩy. Đó sẽ tương đương với tỷ lệ 1:1.

Giao dịch Forex không có đòn bẩy

Giao dịch không có đòn bẩy cũng giống như việc mua và bán tiền tệ với tỷ lệ đòn bẩy 1:1, như mình đã nói trước đó. Có nghĩa là bạn sẽ giao dịch bằng tiền của mình và không cần ký quỹ cho broker.

Do đó, để giao dịch 1 standard lot của cặp EURUSD mà không có đòn bẩy, bạn sẽ được yêu cầu có số dư tài khoản là $100.000.




Khả năng tiếp cận là nhược điểm lớn nhất của việc giao dịch Forex mà không có đòn bẩy, vì chẳng có người bình thường nào có $100.000 tiền mặt để nạp tiền vào tài khoản của họ và sau đó giao dịch không đòn bẩy cả. Tuy nhiên, Forex đâu có cứng nhắc ở mỗi standard lot. Một số broker và nền tảng cho phép bạn giao dịch với các tài khoản mini và micro, chỉ chiếm một phần nhỏ của một lot.

Một mini lot sẽ hoạt động với 10.000 đơn vị. Điều đó có nghĩa là để giao dịch 1 lot của cặp GBPUSD mà không có đòn bẩy, bạn phải có ít nhất $10.000 trong tài khoản của mình.

Tương tự với micro lot, hoạt động với 1.000 đơn vị, sẽ yêu cầu bạn có ít nhất $1.000 tiền trong tài khoản của mình để có thể giao dịch.

Tôi có thể giao dịch Forex mà không có đòn bẩy không?

Các mini lot và micro lot thực sự có thể cung cấp cho bạn cơ hội giao dịch không cần đòn bẩy với số tiền ít hơn. Tuy nhiên, một câu hỏi khác được đặt ra ở đây: Bạn có nên giao dịch không đòn bẩy với tài khoản của mình?

Để xem nào...

Ưu điểm của việc giao dịch Forex không sử dụng đòn bẩy

Chi phí thấp

Vì bạn không vay bất kỳ khoản tiền nào để ký quỹ, nên bạn không có nghĩa vị phải trả chi phí, lãi suất hoặc phí ẩn hàng ngày cho broker của mình. Bạn sẽ nhận được tất cả lợi nhuận của mình, và lợi nhuận của bạn sẽ không bị cắt giảm.

Trong trường hợp bạn thắng 1% trong một vị thế EURUSD, tài khoản của bạn sẽ được ghi CÓ với 1% đó và không bị tính phí lãi suất. Tóm lại, tất cả lợi nhuận đều đi vào số dư của bạn.

Điều này rất quan trọng khi bạn có sẵn một số tiền đáng kể để đầu tư. Bạn có thể giao dịch nhiều hơn với mức giá tối thiểu.

Ít rủi ro bị margin call

Khi bạn giao dịch không đòn bẩy, bạn không có nguy cơ bị xoá sổ tài khoản của mình trong một sự kiện thị trường do sử dụng đòn bẩy hoặc vay nợ quá mức.

Hãy nhớ rằng, khi sử dụng đòn bẩy, mọi tổn thất đều được nhân lên. Với tỷ lệ đòn bẩy 100:1, khoản lỗ 50 pips khiến EURUSD từ 1,1000 xuống 1,0950 có nghĩa là tài khoản của bạn sẽ giảm $50.

Bạn sẽ giao dịch những gì bạn có theo cách giao dịch có cấu trúc hơn

Không hơn không kém. Bạn đang trade những gì bạn có trong túi. Bằng cách đó, bạn sẽ kiểm soát tốt hơn tài chính của mình và chuẩn bị cho mình những gì bạn có thể chi trả.

Nó cũng sẽ cung cấp cho bạn khả năng kiểm soát các con số lợi nhuận ổn định.

Khi bạn giao dịch không sử dụng đòn bẩy, các vị thế của bạn sẽ được chuẩn bị tốt hơn cho các khuôn khổ dài hạn.

Nhược điểm của việc giao dịch Forex không sử dụng đòn bẩy

Chi phí và các khoản đầu tư bằng tiền

Nhược điểm quan trọng nhất của việc giao dịch không có đòn bẩy là số tiền bạn cần để thực hiện nó và đồng thời, để kiếm lợi nhuận tương đối.

Các Forex trader phải giao dịch với khối lượng đơn vị lớn hơn nhiều để kiếm lợi nhuận đáng kể. Khi kiếm tiền từ các biến động giá và các pip đo lường các biến động đó, trader nên quyết định đặt cược của mình cho mỗi pip là bao nhiêu.

Giảm lợi nhuận tiềm năng trong các giao dịch

Vì bạn không sử dụng hệ số nhân của vị thế, nên lợi nhuận tiềm năng của bạn sẽ bị giảm xuống tỷ lệ phần trăm danh nghĩa của chênh lệch giữa giá mở cửa và đóng cửa.

Giả sử, bạn đầu tư $1.000 vào một vị thế mua EURUSD. Sau đó, đồng euro đi từ 1,1000 lên 1,1100 so với đồng đô la. Cho đến nay, lợi nhuận của bạn sẽ chỉ là 1%, nâng số dư lên $1.010. Trong khi đó, nếu bạn sử dụng đòn bẩy 100:1 trong khoản đầu tư $1.000, thì lợi nhuận của bạn sẽ là $100, nâng số dư lên $1.100.

Giảm lợi nhuận trung bình hàng tháng

Người ta nói rằng, các Forex trader thành công sử dụng đòn bẩy trung bình khoảng 5-10% lợi nhuận hàng tháng. Quả thực, những con số này là những con số đáng kể khi nói về lợi nhuận. Tuy nhiên, nó đã bao gồm việc giao dịch theo margin. Không có đòn bẩy, mức lợi nhuận sẽ giảm xuống vì rủi ro cũng giảm.

Các Forex trader không sử dụng đòn bẩy, lợi nhuận hàng tháng trung bình sẽ vào khoảng 0,3-0,5%. Không quá nhiều nếu bạn giao dịch với tài khoản $1.000, hoặc thậm chí $10.000.

Vậy, tôi có nên giao dịch Forex mà không sử dụng đòn bẩy?

Một câu hỏi quá hay, nhưng thật đáng tiếc, không có câu trả lời để kết luận. Tất cả đều phụ thuộc vào nhiều vấn đề khác nhau, chẳng hạn như tình hình tài chính và cá nhân của bạn, số tiền bạn chấp nhận đánh mất, bạn quản lý tâm lý tốt như thế nào, chiến lược giao dịch của bạn và tất nhiên, là số tiền bạn sẵn sàng đầu tư.

Các trader có một số tiền đáng kể sẽ thấy việc giao dịch mà không sử dụng đòn bẩy có phần hấp dẫn hơn so với những ai không có quá nhiều tiền mặt và cần một hệ số nhân để khiến cho tiền của họ có ý nghĩa trong trading.

Tóm lại, giao dịch Forex không có đòn bẩy có một nhược điểm đáng chú ý, đó là kích thước vũ khí của bạn. Tuy nhiên, không có đòn bẩy sẽ đồng nghĩa với chi phí ít hơn và lợi nhuận sẽ vào thẳng túi bạn.

Đòn bẩy không phải là xấu cho trading. Trên thực tế, nó được coi là một cách tuyệt vời để kiếm tiền cho bạn và ở một số cấp độ nhất định, nó cũng là một công cụ để quản lý rủi ro trong lúc giao dịch các vị thế quan trọng.


Đừng quên THẢ TIM, SHARE VÀ COMMENT để ủng hộ mình nhiều hơn nữa nhé!! Nice day cả nhà