Nữ nhân viên ngân hàng lừa đảo hàng tỷ đồng chơi forex và cái kết

Trước khi xảy ra vụ án “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, Hoàng Đức Thị Thùy Linh (1989, trú TP Đông Hà, Quảng Trị) làm việc tại một chi nhánh ngân hàng thương mại trên địa bàn tỉnh Quảng Trị. Ngoài công việc này, Linh có kinh doanh thêm nhưng thua lỗ. Sau đó, Linh vay mượn để trang trải, đồng thời đầu tư thêm sàn chứng khoán Forex với lượng tiền tương đối lớn thì sàn Forex bị “sập”. Phút chốc, Linh mất trắng, nợ nần chồng chất. Ngày 31-5-2023, TAND tỉnh Quảng Trị xét xử sơ thẩm đối với bị cáo Linh về tội: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Theo hồ sơ vụ án, năm 2019, Linh quen chị Hồ Thị Thùy Tr. (1971, trú P.5, TP Đông Hà) và nhiều lần vay mượn tiền để kéo dài việc kinh doanh đang bết bát của mình. Đến tháng 2-2020, việc kinh doanh càng thua lỗ nên Linh vay của chị Tr. và của nhiều người khác nhằm lấy tiền của người này trả cho người kia, một phần sử dụng đầu tư vào sàn chứng khoán Forex. Không ngờ sàn chứng khoán Forex này bị “sập” nên Linh mất toàn bộ số tiền đầu tư. Để có tiền trả các khoản nợ, Linh đưa ra nhiều thông tin gian dối vay tiền của nhiều người để trả cho người vay trước.

Từ tháng 9 đến tháng 12-2020, Linh đã có hành vi lừa đảo 8 bị hại, chiếm đoạt hơn 1,3 tỷ đồng. Cụ thể, trong 4 ngày 10-9, 28-11, 18 và 19-12, Linh lấy lý do đáo hạn ngân hàng và tất toán khách hàng và vay của chị Nguyễn Thị H. (1988, trú xã Triệu Thuận, H.Triệu Phong) với tổng số tiền 145 triệu đồng. Linh dùng số tiền này trả cho nhiều người tại H.Cam Lộ, TP Đông Hà. Ngày 12-9, cũng soạn lý do trên, Linh vay chị Võ Thị Hoàng Tr. (1992, trú P.3, TP Đông Hà) 50 triệu đồng. Ngày 19-10 và 12-12, Linh lấy lý do tất toán cho khách hàng, vay của chị Ngô Thị T. (1986, trú P.3, TP Đông Hà) với tổng số tiền 220 triệu đồng. Ngày 8-12, Linh nói với anh Nguyễn Sỹ T. (1990, trú xã Hải Ba, H.Hải Lăng) cần vay tiền để đáo hạn cho khách hàng nên vay 55 triệu đồng. Từ những số tiền vay trên, Linh lần lượt trả nợ cho nhiều người.




Trong ngày 22-12, lấy lý do cầm cố xe máy SH, Linh vay của chị Đào Phúc Phương Ch. (1975, trú P.Phú Nhuận, TP Huế, Thừa Thiên - Huế) số tiền 50 triệu đồng. Linh mang số tiền này trả nợ hết cho một cá nhân đã mượn trước đó. Ngày 24-12, Linh tiếp tục vay chị Hồ Thị Tường V. (1975, trú P.2, TP Đông Hà) số tiền 240 triệu đồng với lý do đáo hạn ngân hàng. Ngày 25-12, lấy lý do tất toán cho khách hàng, Linh vay chị Lê Thị Minh T. (1980, trú P.5, TP Đông Hà) 70 triệu đồng. Sau đó mang tiền này đi trả cho anh Nguyễn Sỹ T. và chị Nguyễn Thị H.

Ngày 27-12, để có tiền trả nợ cho chị Thùy Tr. cũng như những người đã vay trước đó, Linh tiếp tục hỏi vay chị Thùy Tr. số tiền 500 triệu đồng để cho khách đáo hạn, sau khi đáo hạn xong khách hàng trả bao nhiêu lãi thì Linh sẽ trả cho chị Thùy Tr. và thời hạn trả là 5 đến 7 ngày. Biết Linh là nhân viên ngân hàng nên chị Thùy Tr. tin tưởng, đồng ý và yêu cầu chồng của Linh phải ký xác nhận vào giấy vay tiền. Do chồng của Linh không đồng ý việc vay tiền của người khác nên Linh nhờ anh Hoàng Lê Xuân N. (1988, trú P.2, TP Đông Hà) đóng giả làm chồng để vay tiền. Linh nói dối anh N. là sau khi mượn được tiền thì làm đáo hạn giúp khách hàng, đến đầu giờ chiều xong đáo hạn và có tiền trả lại cho người mượn. Anh N. tin nên giúp. Linh dặn anh N. ký tên họ của chồng mình. Anh N. đã thực hiện đúng như lời dặn và ký vào giấy vay tiền lập ngày 29-12.

Quá trình điều tra, Linh chỉ thừa nhận đã vay của chị Thùy Tr. 67,5 triệu đồng, còn số tiền 500 triệu đồng ghi trong giấy vay do chị Thùy Tr. yêu cầu Linh ghi vào để lần sau vay nữa thì không cần phải viết giấy vay. Cơ quan điều tra đã tiến hành cho Linh và chị Thùy Tr. đối chất tuy nhiên không có kết quả. Khoảng 4 ngày sau, Linh bỏ trốn, đến các tỉnh Đồng Nai và Hải Dương sinh sống. Ngày 10-8-2022, Linh bị bắt tạm giam để phục vụ điều tra.

Quá trình điều tra, Linh khai nhận các bị hại cho vay với tiền với lãi suất giao động từ 2 ngàn đến 3 ngàn đồng/1 triệu/ngày. Tuy nhiên, không có tài liệu nào chứng minh việc thỏa thuận lãi suất và số tiền lãi đã trả cho các bị hại nên không có căn cứ để xem xét trách nhiệm đối với các bị hại về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Đối với anh Hoàng Lê Xuân N., đóng giả chồng Linh, qua điều tra xác định anh N. không được hưởng lợi gì về vật chất hay tinh thần và không biết hành vi lừa đảo của Linh nên không đủ cơ sở xem xét vai trò đồng phạm.

Trước khi vụ án được đưa ra xét xử, chồng Linh dù hoàn cảnh khó khăn vẫn cố vay mượn để khắc phục một phần hậu quả cho một số bị hại. Một số bị hại cũng có đơn xin giảm nhẹ cho Linh… Tại phiên tòa, đại diện VKS đề xuất mức án 10 đến 12 năm tù đối với Linh. Bị cáo có nhiều tình tiết giảm nhẹ, Tòa nhận thấy có đủ cơ sở để xử dưới mức khởi điểm khung hình phạt, tuyên phạt Linh 10 năm tù.

Nguồn: Công an Nhân dân