Quản lý vốn sẽ không còn là vấn đề lớn nếu mỗi chiến lược trader thực hiện ĐẦY ĐỦ 6 điều này

Quản lý vốn là yếu tố quan trọng thuộc hạng bậc nhất trong trading rồi. Dù cho trader có một hệ thống giao dịch với tỷ lệ winrate cao từ 70% trở lên thì cũng sẽ có lúc thua lỗ nặng nề nếu không chịu quản lý vốn.

Các anh em trader mới nếu có ý định gắn bó lâu dài với trading thì hãy bắt đầu định hình tư duy quản lý vốn ngay từ đầu. Vì quản lý vốn sẽ cần một quá trình để trader hoàn thiện và thực sự hiểu hết tầm quan trọng của nó khi trải nghiệm đủ nhiều trong thị trường.

Bài viết này mình xin chia sẻ ngắn gọn những điều quan trọng nhất cần chú ý khi thực hiện quản lý vốn cho cả một kế hoạch giao dịch.

1. Giới hạn rủi ro mà bạn chấp nhận

Ngắn gọn đó là trước khi thực hiện bạn phải biết trước nếu lệnh này bạn thua lỗ thì bạn sẽ mất bao nhiêu tiền.

Các trader kinh nghiệm khuyến nghị bạn chỉ nên chấp nhận rủi ro từ 1% đến 2% tài khoản giao dịch của bạn thôi.

2. Hiểu rõ tỷ lệ Risk:Reward

Một khái niệm quan trọng khác mà bạn cần nắm dó là tỷ lệ risk:reward (RR) là tỷ lệ giữa rủi ro và lợi nhuận. Một giao dịch tốt nên có tỷ lệ RR càng cao, có nghĩa là lợi nhuận kiếm được từ chiến lược giao dịch càng lớn hơn rủi ro sẽ càng tốt. Nhưng tỷ lệ này nên dựa trên điều kiện thực tế của thị trường và phương pháp giao dịch.

Thông thường một chiến lược được thực hiện với tỷ lệ RR ở mức 1:2 trở lên hoặc ít nhất cũng từ 1:1 là tốt nhất.

3. Luôn sử dụng dừng lỗ (stoploss)

Đây là nguyên tắc quan trọng nhất trong việc quản lý vốn. Stoposs giúp bạn tránh được các khoản lỗ lớn và vượt quá tầm kiểm soát của bạn. Trong đó có 4 loại cắt lỗ chính, đó là:

• Cắt lỗ dựa vào biểu đồ giá, chủ yếu dựa vào ngưỡng kháng cự hỗ trợ hoặc dựa theo setup giao dịch,...
• Cắt lỗ dựa trên độ biến động giá
• Cắt lỗ dựa trên số tiền bạn chấp nhận rủi ro
• Cắt lỗ dựa trên thời gian giữ một lệnh giao dịch

Tùy phong cách giao dịch mà anh em sử dụng cách thức cắt lỗ cho phù hợp.

4. Khối lượng giao dịch

Đây chính là yếu tố quan trọng ảnh hưởng trực tiếp đến số tiền bạn có khả năng thua lỗ trong một lệnh giao dịch.

Khối lượng càng lớn thua lỗ càng nặng. Vậy nên mỗi trader luôn phải xác định trước sẽ tham gia giao dịch với khối lượng bao nhiêu cho một chiến lược giao dịch.

Thông thường, trader sẽ phải căn cứ vào mức đặt dừng lỗ và mức rủi ro mà bạn chấp nhận để tính toán được khối lượng giao dịch phù hợp.

5. Cắt lỗ ngắn và để lợi nhuận gia tăng

Thực tế là các nhà giao dịch thành công không mấy kiên nhẫn với các giao dịch thua lỗ, hầu như những chiến lược họ thực hiện có mức cắt lỗ ngắn và để lợi nhuận tiếp tục gia tăng nếu thị trường vẫn ủng hộ chiến lược của họ.


Trong khi trader thiếu kinh nghiệm thì ngược lại. Họ thường rất kiên nhẫn với các lệnh thua lỗ và mong cho thị trường quay trở lại điểm hòa vốn, hơn nữa khi có lợi nhuận thì họ lại nóng vội cắt sớm vì sợ rằng thì trường sẽ di chuyển ngược lại và họ sẽ mất đi phần lợi nhuận đó.

6. Phải có niềm tin với chiến lược của bạn

Nghe có vẻ không liên quan lắm đến việc quản lý vốn nhưng thực tế yếu tố niềm tin ảnh hưởng rất lớn.

Nếu không tin tưởng vào chiến lược cũng như quyết định của bạn thì kế hoạch quản lý vốn cũng sẽ bị ảnh hưởng. Từ điểm vào lệnh đến điểm dừng lỗ cũng như điểm thoát lệnh đều cần dựa trên phương pháp bạn sử dụng để thực hiện. Nếu như bạn còn nghi ngờ phương pháp thì việc bạn tuân thủ những nguyên tắc này sẽ rất khó. Việc bạn phá kỷ luật là điều sớm muộn.


Nên có một niềm tin vững chắc vào phương pháp được xem như là điều kiện cốt lõi dể bạn quản lý vốn tốt.

Trên đây là 6 yếu tố quan trọng trong một kế hoạch quản lý vốn, nếu bạn hiểu và thực hiện đủ 6 điều này trong thời gian dài bạn sẽ thấy thói quen giao dịch của bạn sẽ khác hẳn.

Chúc anh em thành công!