Nhật ký của một nhà giao dịch bền bỉ (Bài 92): Lộ trình tài chính cá nhân trong 12 tháng!

Hello anh em,

Đây là 1 series có tên là "The Traders Journey" của "Tensile trader" (nhà giao dịch bền bỉ) - Gatis Roze. Series này sẽ nêu lên những luận điểm và hướng dẫn anh em tham gia quá trình đầu tư, giao dịch để từ đó đạt được sự thịnh vượng của chính bản thân mình. Series này không chỉ là về đầu tư, giao dịch, mà còn bàn về tài chính cá nhân, chia thành 6 bậc chính: Quản lý tiền, Đầu tư, bàn về bản thân nhà giao dịch, phân tích thị trường, Lộ trình đầu tư/giao dịch, Theo dõi danh mục,... Hy vọng sẽ tạo thêm hứng thú cho anh em và hỗ trợ anh em trong quá trình đầu tư/giao dịch của mình.

Series này được tổng hợp từ các bài blog cá nhân của tác giả Gatis Roze nên có thể có những nội dung hơi trùng lắp, nhưng có gì mình sẽ điều chỉnh sau, và series này sẽ được đăng mỗi buổi trưa trong tuần từ thứ 2 đến thứ 6.

Hôm nay, tôi đề xuất một lộ trình cho 1 năm, giúp bạn phân bổ các hoạt động đầu tư của mình trong suốt 12 tháng, điều này sẽ góp phần giúp bạn tối đa hóa lợi nhuận của mình và giảm thiểu những sự kiện rủi ro không đáng có. Bằng cách giải quyết một vài nhiệm vụ này mỗi tháng trong năm, nó sẽ khá dễ quản lý. Hãy thử kế hoạch của tôi:

THÁNG 1: Cập nhật giá trị tài sản ròng của bạn. Thiết lập lại kế hoạch nghỉ hưu của bạn (kiểm tra xem tài sản có tăng lên không).

THÁNG 2: Thu thập tất cả giấy tờ quan trọng và tờ khai thuế. Xem lại tất cả thông tin tài khoản của bạn và cập nhật mọi thông tin (đừng quên cập nhật mật khẩu).

THÁNG 3: Xem lại các chiến lược phân bổ tài sản của bạn cũng như mức độ chấp nhận rủi ro của cá nhân bạn. Đánh giá sự đa dạng hóa trong danh mục đầu tư của bạn dựa trên mối tương quan với thị trường.

THÁNG 4: Nộp tờ khai thuế của bạn. Lập quỹ tiền mặt khẩn cấp và danh sách các khoản tiền hiện có của bạn.

THÁNG 5: Đánh giá về hưu trí. Bạn có tiết kiệm đủ để nghỉ hưu như lộ trình bạn dự định không?

THÁNG 6: Xem xét mục tiêu giáo dục con cái và nhu cầu tài chính của bạn. Xem lại kế hoạch đầu tư của bạn (tốt nhất là khi ngồi bên hồ bơi với một ít trà).

THÁNG 7: Đánh giá hiệu suất danh mục đầu tư nửa năm, xem nó có còn phù hợp và thực hiện điều chỉnh khi cần thiết.

THÁNG 8: Xem xét các khoản bảo hiểm để bảo vệ tài sản. Trước khi bạn đầu tư vốn, bạn phải bảo vệ được vốn!

THÁNG 9: Gặp luật sư tài sản của bạn để lập kế hoạch và cập nhật di chúc cũng như nắm bắt những thay đổi trong luật. Kiểm tra tình hình nợ của bạn. Bạn có thoải mái dưới sự kiểm soát?

THÁNG 10: Xem lại phạm vi bảo hiểm y tế, nha khoa và bệnh tật của bạn cho phù hợp.

THÁNG 11: Xem xét mọi khoản lãi và lỗ lớn để hành động trước ngày 31 tháng 12. Nắm bắt các sự thay đổi trong luật thuế nào có thể ảnh hưởng đến bạn.

THÁNG 12: Đánh giá lại việc phân bổ tài sản hiện tại của bạn. Bạn có thừa hoặc thiếu một loại tài sản nhất định nào đó trong giỏ tài sản hay không? Thực hiện đánh giá hiệu suất của tất cả các khoản đầu tư trước cuối năm.

Giao dịch tốt; kỷ luật tốt!
-- Gatis Roze

* Nói chung thì đây là kế hoạch tài chính cá nhân của tác giả, chứ không phải là 1 gì đó liên quan tới giao dịch. Người Mỹ họ rất xem trọng lộ trình nghỉ hưu, thuế, bảo hiểm rủi ro và luật.