Những bài học được đúc rút từ chuỗi năm tháng chinh chiến của một huyền thoại phố Wall!

Xin chào các bằng hữu,

Cho những ai chưa biết thì Bernard Baruch là một người Do Thái. Ông trở thành nhà môi giới và sau đó là đối tác của A.A. Housman & Công ty. Với thu nhập và tiền hoa hồng của mình, ông đã mua được một chỗ trên Sàn giao dịch chứng khoán New York với giá 19.000 đô la (552.960 đô la năm 2016). Ở đó, ông đã tích lũy được một khối tài sản lớn trước tuổi 30 bằng cách đầu cơ vào thị trường Đường (Sugar).


Ông cũng đã kiếm được hàng triệu USD trên thị trường trong đợt Bull run của chứng khoán Mỹ kể từ năm 1924. Ông bắt đầu dự đoán về sự sụp đổ của Phố Wall ngay từ năm 1927 và bán khống cổ phiếu định kỳ vào năm 1927 và 1928. Vào ngày 25 tháng 9 năm 1929, thị trường bắt đầu sụp đổ, Baruch từ chối tham gia nhóm các nhà tài chính đầu cơ để hỗ trợ thị trường đang giảm mạnh. Ông cũng từng khuyên Will Rogers nên thoát khỏi thị trường trước khi nó sụp đổ khiến cho Rogers đã phải thốt lên : “Anh ấy đã cứu mạng tôi ”

Dưới đây là 8 bài học mà ông đã rút ra và gửi gắm tới các nhà đầu cơ trên thị trường tài chính:

1. Hãy thoát sớm: Trong đầu cơ, Baruch luôn tuân thủ một nguyên tắc mà ông đã nhắc đi nhắc lại rất nhiều trong hồi ký của mình, đó là không bao giờ theo đuổi chiến lược bán đỉnh. “Bí quyết của tôi rất đơn giản, tôi luôn bán chúng sớm đi 10%”.


Có nghĩa là việc xác định điểm dừng trong đầu cơ không phải thời gian mà ở giá trị, không mạo hiểm đến cùng mà chắc chắn, không được ăn cả ngã về không mà chơi trận nào thắng trận ấy. Giả sử, nếu nguyên tắc chốt lời của bạn là khi giá tăng 50% hoặc 100%, hãy chốt lời khi nó đạt 40% hoặc 90%.

2. Học cách để giải quyết những lệnh thua một cách nhanh chóng và sạch sẽ: Đừng hy vọng lúc nào cũng đúng. Nếu đã có một sự lựa chọn sai lầm, việc cắt lỗ cần diễn ra càng nhanh càng tốt.

3. Khi có tín hiệu nên bán thì cần phải bán: Đừng nghĩ vì là nhà đầu tư dài hạn nên phải nắm giữ dài hạn. Nếu tín hiệu bán xuất hiện, hãy chỉ đơn giản là bấm nút bán!

4. Khi tích lũy được nhiều kinh nghiệm hơn trên thị trường, giá trị của kinh nghiệm đó sẽ chuyển thành kiến thức và kiến thức đó sẽ giúp chúng ta xác định được nên làm gì, không nên làm gì trên thị trường: Hãy cữ giao dịch và trau dồi, khi bạn có kinh nghiệm, bạn sẽ có thể xử lý mọi thứ thật tốt!


5. Luôn luôn giữ một phần vốn của bạn dưới dạng tiền mặt: Không bao giờ nên đầu tư tất cả tiền của bạn vào một thị trường nào đó

6. Cần bộ nguyên tắc rõ ràng của bản thân khi quyết định đầu cơ: Quy tắc là thứ hỗ trợ cho tâm lý của chúng ta. Nếu không có quy tắc, tâm lý của chúng ta sẽ dễ bị dao động và cuốn vào vòng xoáy của những sự không chắc chắn!

7. Những nhà đầu cơ thành công sẽ rời khỏi thị trường khi xu hướng không phù hợp để giao dịch: Thay vì cố gắng tiếp tục giao dịch trên một thị trường đầy rẫy nguy hiểm, họ sẽ rời khỏi thị trường và tìm kiếm một cơ hội phù hợp khi xác suất thắng có lợi cho họ

8. Biết tận dụng các xu thế thị trường: Một đặc điểm khác của các nhà đầu cơthành công là họ luôn biết lấy các xu thế thị trường để làm lợi cho mình. Một nhà đầu cơ bình thường sẽ hoảng loạn khi thị trường biến động, nhưng một nhà đầu cơ chuyên nghiệp lại rất nóng lòng chờ đón điều đó. Đơn giản vì họ có thể kiếm tiền từ việc này.