- 7,297
- 32,452
- Thread cover
- data/assets/threadprofilecover/8-mo-hinh-tinh-than-charlie-munger-traderviet-1713255478.png
- Chủ đề liên quan
- 89455, 88882, 88840, 88824
Charlie Munger là một cái tên quen thuộc với bất kỳ ai quan tâm đến đầu tư hoặc kinh doanh.
Được biết đến là cánh tay phải đắc lực của Warren Buffett và là Phó Chủ tịch của Berkshire Hathaway, những hiểu biết sâu sắc của Munger về bản chất con người, quá trình ra quyết định và đầu tư giá trị dài hạn là một kho kiến thức phong phú đáng để chúng ta khám phá.
Và sau đây là 8 mô hình tinh thần được chắt lọc từ một thế kỷ kiến thức của huyền thoại đầu tư Charrlie Munger!
Phương pháp tiếp cận mô hình tư duy của Charlie Munger có thể được mô tả khá hay chỉ bằng một mô hình tư duy – Cách tiếp cận "Con dao quân đội Thụy Sĩ".
Con dao quân đội Thụy Sĩ là một con dao bỏ túi nhỏ có nhiều công cụ kèm theo. Bất kể vấn đề là gì, bạn sẽ tìm thấy thứ gì đó giúp bạn giải quyết nó.
Đó là cách Charlie Munger nghĩ về mạng lưới các Mô hình Tinh thần của mình. Mỗi công cụ đại diện cho một mô hình tinh thần. Các công dụng đa dạng của con dao phản ánh cách tiếp cận đa ngành của Charlie Munger. Ông muốn các mô hình của mình được đa dạng hóa trên nhiều lĩnh vực như toán học, vật lý, kinh tế, sinh học, hóa học, tâm lý học, v.v.
Kiến thức sẽ luôn tích lũy. Và chúng ta có hàng thế kỷ kiến thức được tích lũy phía sau mình. Tại sao chúng ta lại không tận dụng điều đó? Tất cả những ý tưởng rực rỡ nhất đều bắt nguồn từ một thời điểm nào đó. Thông qua sách vở, chúng ta có thể học hỏi từ những thiên tài đã nghĩ ra chúng. Tận dụng kiến thức đó gần như là một nghĩa vụ.
Ngoài ý tưởng của họ trong các lĩnh vực nhất định, Charlie Munger còn thích đọc tiểu sử của những người mà ông ngưỡng mộ để hiểu rõ hơn cách suy nghĩ của họ.
Trong cuộc sống, có những lĩnh vực mà sự phức tạp sẽ được đền đáp. Tuy nhiên, đó là ngoại lệ, không phải là quy luật. Đối với hầu hết mọi thứ trong cuộc sống, đầu tư là một trong số đó, bạn không được tưởng thưởng vì mức độ khó cao hơn.
Thực tế, đầu tư là một hoạt động sẽ trừng phạt những ai thêm vào sự phức tạp không cần thiết. Nghịch lý thay, đây là một lĩnh vực mà cả một ngành công nghiệp (Phố Wall) được xây dựng dựa trên sự phức tạp không cần thiết. Đó là một sự kết hợp tồi tệ.
Lợi nhuận trung bình của các nhà đầu tư cá nhân đã giảm dần trong nhiều thập kỷ trong khi ngành quản lý tài sản ngày càng lớn mạnh và tạo ra các sản phẩm phức tạp mới từ năm này qua năm khác.
Nếu nhìn vào những nhà đầu tư thành công nhất, chúng ta sẽ nhận thấy cách tiếp cận của họ khá đơn giản. Họ thực hiện một ý tưởng đơn giản: Mua các doanh nghiệp tốt và không trả quá nhiều tiền. Và thực hiện điều đó một cách nghiêm túc!
Ý tưởng nghịch đảo là để đơn giản hóa việc giải quyết vấn đề bằng cách đảo ngược các vấn đề. Khi làm như vậy, chúng ta nhận ra rằng việc tìm kiếm các đặc điểm khiến mình KHÔNG NÊN làm gì đó dễ dàng hơn nhiều so với việc tìm kiếm các đặc điểm cần có để thành công.
Có nhiều cách để đạt được thành công, điều này khiến việc tạo ra một kế hoạch rõ ràng trở nên rất khó khăn. Tuy nhiên, chỉ một số ít đặc điểm hoặc tính cách mới đảm bảo bạn sẽ thất bại - như lười biếng, đố kỵ, oán giận, tự thương hại, kiêu ngạo và những thói quen tự chuốc lấy thất bại khác.
Tất cả chúng ta đều có những ý tưởng trong đầu mà chúng ta chỉ muốn nó là sự thật. Thông thường, bởi vì chúng ta luôn nghĩ đó là sự thật, và bây giờ thừa nhận rằng nó không đúng khiến chúng ta cảm thấy ngu ngốc.
Đây là một lý do tại sao chúng ta có những niềm tin nhất định mà một khi chấp nhận, chúng ta sẽ không bao giờ thay đổi. Có nhiều yếu tố khác đóng vai trò quan trọng, nhưng bài viết này không bàn đến điều đó.
Điều quan trọng là chúng ta cần phải thay đổi thái độ đó và phát triển tư duy ưu tiên sự thật hơn là "nhu cầu phải đúng".
Có lẽ, việc giữ những niềm tin sai lầm suốt đời còn đáng sợ hơn nhiều so với việc cảm thấy ngu ngốc trong một phút.
Kinh tế học là một hệ thống cực kỳ phức tạp. Chúng ta không hiểu hết những gì đang diễn ra trên các thị trường và nền kinh tế trên toàn thế giới. Đó là lý do tại sao khả năng dự báo của chúng ta dường như rất kém. Những năm gần đây đã cho thấy chúng ta thực sự biết rất ít về lạm phát và lãi suất cũng như cách thị trường và nền kinh tế phản ứng với chúng.
Nguyên nhân của điều này là các tác động thứ cấp. Chúng ta không thể làm gì nhiều để hiểu được chúng. Tuy nhiên, điều chúng ta có thể làm là nhận thức được chúng và tránh những tình huống mà chúng ta phụ thuộc vào chúng.
Một lời khuyên thiết thực cho việc đầu tư là chọn một chiến lược không yêu cầu chúng ta phải dự báo môi trường vĩ mô của năm tới. Giống như Munger đã từng nói:
Mỗi ngày, chúng ta vô thức sử dụng các bộ lọc trong cuộc sống. Nhưng để thực sự tận dụng sức mạnh của bộ lọc, chúng ta cần sử dụng chúng một cách có ý thức. Hãy suy nghĩ về việc bạn muốn sử dụng bộ lọc nào trong những tình huống cụ thể.
Đầu tư là một ví dụ điển hình. Có hơn 40.000 công ty niêm yết công khai trên thế giới. Bạn muốn tìm khoảng một tá công ty để đưa vào danh mục đầu tư của mình. Nếu không chủ động nhận thức, chúng ta sẽ sử dụng các bộ lọc để giảm số lượng từ 40.000 xuống còn vài trăm công ty. Bộ lọc phổ biến nhất mà chúng ta sử dụng là vị trí địa lý. Chúng ta đầu tư hoặc vào quốc gia cư trú, hoặc vào các thị trường chứng khoán lớn nhất thế giới.
Đó là một bộ lọc ban đầu rất hợp lý. Một trong những bộ lọc đầu tiên của Warren Buffett, sau vị trí địa lý, là tính phức tạp của một doanh nghiệp. Nếu ông ấy không hiểu hoạt động của doanh nghiệp đó trong vòng 5 phút, thì nó sẽ bị loại!
Charlie Munger thì thích bộ lọc về chi phí cơ hội:
Chiến lược Fat-Pitch có lẽ là mô hình tư duy được Charlie Munger sử dụng nhiều nhất trong đầu tư.
Ý tưởng rất đơn giản: Chỉ vung gậy khi có cơ hội đặc biệt. Nhưng khi bạn phát hiện ra cơ hội đó, hãy vung gậy thật mạnh!
Đừng quên THẢ TIM, SHARE VÀ COMMENT để ủng hộ mình nhiều hơn nữa nhé!! Nice day cả nhà
Được biết đến là cánh tay phải đắc lực của Warren Buffett và là Phó Chủ tịch của Berkshire Hathaway, những hiểu biết sâu sắc của Munger về bản chất con người, quá trình ra quyết định và đầu tư giá trị dài hạn là một kho kiến thức phong phú đáng để chúng ta khám phá.
Và sau đây là 8 mô hình tinh thần được chắt lọc từ một thế kỷ kiến thức của huyền thoại đầu tư Charrlie Munger!
1. Cách tiếp cận "Con dao quân đội Thuỵ Sĩ"
Phương pháp tiếp cận mô hình tư duy của Charlie Munger có thể được mô tả khá hay chỉ bằng một mô hình tư duy – Cách tiếp cận "Con dao quân đội Thụy Sĩ".
Con dao quân đội Thụy Sĩ là một con dao bỏ túi nhỏ có nhiều công cụ kèm theo. Bất kể vấn đề là gì, bạn sẽ tìm thấy thứ gì đó giúp bạn giải quyết nó.
Đó là cách Charlie Munger nghĩ về mạng lưới các Mô hình Tinh thần của mình. Mỗi công cụ đại diện cho một mô hình tinh thần. Các công dụng đa dạng của con dao phản ánh cách tiếp cận đa ngành của Charlie Munger. Ông muốn các mô hình của mình được đa dạng hóa trên nhiều lĩnh vực như toán học, vật lý, kinh tế, sinh học, hóa học, tâm lý học, v.v.
2. Kết bạn với những người đã khuất lỗi lạc
Kiến thức sẽ luôn tích lũy. Và chúng ta có hàng thế kỷ kiến thức được tích lũy phía sau mình. Tại sao chúng ta lại không tận dụng điều đó? Tất cả những ý tưởng rực rỡ nhất đều bắt nguồn từ một thời điểm nào đó. Thông qua sách vở, chúng ta có thể học hỏi từ những thiên tài đã nghĩ ra chúng. Tận dụng kiến thức đó gần như là một nghĩa vụ.
Ngoài ý tưởng của họ trong các lĩnh vực nhất định, Charlie Munger còn thích đọc tiểu sử của những người mà ông ngưỡng mộ để hiểu rõ hơn cách suy nghĩ của họ.
3. Tính đơn giản
Trong cuộc sống, có những lĩnh vực mà sự phức tạp sẽ được đền đáp. Tuy nhiên, đó là ngoại lệ, không phải là quy luật. Đối với hầu hết mọi thứ trong cuộc sống, đầu tư là một trong số đó, bạn không được tưởng thưởng vì mức độ khó cao hơn.
Thực tế, đầu tư là một hoạt động sẽ trừng phạt những ai thêm vào sự phức tạp không cần thiết. Nghịch lý thay, đây là một lĩnh vực mà cả một ngành công nghiệp (Phố Wall) được xây dựng dựa trên sự phức tạp không cần thiết. Đó là một sự kết hợp tồi tệ.
Lợi nhuận trung bình của các nhà đầu tư cá nhân đã giảm dần trong nhiều thập kỷ trong khi ngành quản lý tài sản ngày càng lớn mạnh và tạo ra các sản phẩm phức tạp mới từ năm này qua năm khác.
Nếu nhìn vào những nhà đầu tư thành công nhất, chúng ta sẽ nhận thấy cách tiếp cận của họ khá đơn giản. Họ thực hiện một ý tưởng đơn giản: Mua các doanh nghiệp tốt và không trả quá nhiều tiền. Và thực hiện điều đó một cách nghiêm túc!
4. Nghịch đảo, luôn luôn nghịch đảo!
Ý tưởng nghịch đảo là để đơn giản hóa việc giải quyết vấn đề bằng cách đảo ngược các vấn đề. Khi làm như vậy, chúng ta nhận ra rằng việc tìm kiếm các đặc điểm khiến mình KHÔNG NÊN làm gì đó dễ dàng hơn nhiều so với việc tìm kiếm các đặc điểm cần có để thành công.
Có nhiều cách để đạt được thành công, điều này khiến việc tạo ra một kế hoạch rõ ràng trở nên rất khó khăn. Tuy nhiên, chỉ một số ít đặc điểm hoặc tính cách mới đảm bảo bạn sẽ thất bại - như lười biếng, đố kỵ, oán giận, tự thương hại, kiêu ngạo và những thói quen tự chuốc lấy thất bại khác.
5. Phá vỡ những niềm tin quý giá nhất của bạn
Tất cả chúng ta đều có những ý tưởng trong đầu mà chúng ta chỉ muốn nó là sự thật. Thông thường, bởi vì chúng ta luôn nghĩ đó là sự thật, và bây giờ thừa nhận rằng nó không đúng khiến chúng ta cảm thấy ngu ngốc.
Đây là một lý do tại sao chúng ta có những niềm tin nhất định mà một khi chấp nhận, chúng ta sẽ không bao giờ thay đổi. Có nhiều yếu tố khác đóng vai trò quan trọng, nhưng bài viết này không bàn đến điều đó.
Điều quan trọng là chúng ta cần phải thay đổi thái độ đó và phát triển tư duy ưu tiên sự thật hơn là "nhu cầu phải đúng".
Có lẽ, việc giữ những niềm tin sai lầm suốt đời còn đáng sợ hơn nhiều so với việc cảm thấy ngu ngốc trong một phút.
6. Tác động thứ cấp
Kinh tế học là một hệ thống cực kỳ phức tạp. Chúng ta không hiểu hết những gì đang diễn ra trên các thị trường và nền kinh tế trên toàn thế giới. Đó là lý do tại sao khả năng dự báo của chúng ta dường như rất kém. Những năm gần đây đã cho thấy chúng ta thực sự biết rất ít về lạm phát và lãi suất cũng như cách thị trường và nền kinh tế phản ứng với chúng.
Nguyên nhân của điều này là các tác động thứ cấp. Chúng ta không thể làm gì nhiều để hiểu được chúng. Tuy nhiên, điều chúng ta có thể làm là nhận thức được chúng và tránh những tình huống mà chúng ta phụ thuộc vào chúng.
Một lời khuyên thiết thực cho việc đầu tư là chọn một chiến lược không yêu cầu chúng ta phải dự báo môi trường vĩ mô của năm tới. Giống như Munger đã từng nói:
7. Bộ lọc
Mỗi ngày, chúng ta vô thức sử dụng các bộ lọc trong cuộc sống. Nhưng để thực sự tận dụng sức mạnh của bộ lọc, chúng ta cần sử dụng chúng một cách có ý thức. Hãy suy nghĩ về việc bạn muốn sử dụng bộ lọc nào trong những tình huống cụ thể.
Đầu tư là một ví dụ điển hình. Có hơn 40.000 công ty niêm yết công khai trên thế giới. Bạn muốn tìm khoảng một tá công ty để đưa vào danh mục đầu tư của mình. Nếu không chủ động nhận thức, chúng ta sẽ sử dụng các bộ lọc để giảm số lượng từ 40.000 xuống còn vài trăm công ty. Bộ lọc phổ biến nhất mà chúng ta sử dụng là vị trí địa lý. Chúng ta đầu tư hoặc vào quốc gia cư trú, hoặc vào các thị trường chứng khoán lớn nhất thế giới.
Đó là một bộ lọc ban đầu rất hợp lý. Một trong những bộ lọc đầu tiên của Warren Buffett, sau vị trí địa lý, là tính phức tạp của một doanh nghiệp. Nếu ông ấy không hiểu hoạt động của doanh nghiệp đó trong vòng 5 phút, thì nó sẽ bị loại!
Charlie Munger thì thích bộ lọc về chi phí cơ hội:
8. Chiến lược Fat-Pitch
Chiến lược Fat-Pitch có lẽ là mô hình tư duy được Charlie Munger sử dụng nhiều nhất trong đầu tư.
Ý tưởng rất đơn giản: Chỉ vung gậy khi có cơ hội đặc biệt. Nhưng khi bạn phát hiện ra cơ hội đó, hãy vung gậy thật mạnh!
Nguồn: danielmnke.com
Đừng quên THẢ TIM, SHARE VÀ COMMENT để ủng hộ mình nhiều hơn nữa nhé!! Nice day cả nhà
Giới thiệu sách Trading hay
Đánh Bại Thị Trường Forex - Tư duy khác biệt và các kỹ thuật giao dịch của chuyên gia quản lý quỹ triệu đô
Sách chia sẻ kiến thức và kinh nghiệm trading từ một chuyên gia quản lý quỹ, cùng các kỹ thuật giao dịch giúp quỹ này đứng trong top nhiều năm
Chỉnh sửa lần cuối:
Bài viết liên quan
