Thế nào là một nền tảng vững chắc để giao dịch?

Xin chào cả nhà!

Sau đây là chia sẻ của tác giả Josh Deats trên trang blog.redpilltrades.com nhé mọi người...


Một trong những đặc quyền thực sự của việc có blog về trading đó là tôi được nói chuyện và trả lời các câu hỏi về "vấn đề" giao dịch phổ biến từ mọi tầng lớp, quốc gia và nền tảng.

Giống như trong trading, cũng như trong cuộc sống, tôi nhận thấy một số mô hình rất đặc biệt đang phát triển trong các cuộc trò chuyện của mình.

Cụ thể, những gì mọi người đang vật lộn và cách họ vật lộn với nghịch lý của trading. Trong nhiều trường hợp, các vấn đề thuộc về hệ thống trở thành vấn đề của cảm xúc và sau đó các vấn đề của cảm xúc lại phá hủy hệ thống. Đó là một vòng luẩn quẩn!




Mặc dù chúng tôi đến từ các tầng lớp xã hội khác nhau, nhưng vẫn có một vài điểm chung xuất hiện trong các buổi huấn luyện và chia sẻ:

1. Tình hình tài chính khó khăn: Dù là có quá nhiều hay không đủ tiền (đúng, một số người có quá nhiều tiền, vấn đề của thế giới thứ nhất).
2. Những người giàu có giao dịch để giải tỏa sự nhàm chán và thực sự nghiện cờ bạc trá hình: Đây là điều mà chính nhà tâm lý học của tôi đã chỉ ra.
3. Một số người đang chịu áp lực về tiền bạc và giao dịch là lối thoát dẫn đến giàu có, điều này khiến giao dịch quá lớn ở thời điểm quá sớm, phá hủy tài khoản lẫn sự tự tin của họ.
4. Nhiều người có những niềm tin ăn sâu về thị trường trước khi giao dịch, khiến họ bị mắc kẹt trong những niềm tin sai lầm về sự giàu có và trading.
5. Ít người (kể cả tôi) muốn nghe sự thật về hệ thống giao dịch của họ và không thực hiện những công việc khó khăn như nhật ký giao dịch, chỉ khoảng 5% người ghi lại các giao dịch của họ.
6. Ít người thực hành và backtest các giao dịch.
7. Rất ít người, nếu có, có kế hoạch và quy trình bằng văn bản để thoát khỏi công việc văn phòng

Điểm chung lớn nhất của tất cả mọi người là họ đều mong đợi trading dễ dàng hơn thực tế. Đặc biệt là những người kiếm được rất nhiều tiền nhanh chóng rồi lại thua lỗ. Hiếm ai có một kế hoạch rõ ràng, được viết ra với dòng tiền, chi phí, hoặc tầm nhìn thực sự về việc giao dịch toàn thời gian.

Hầu hết mọi người đều muốn giao dịch ở cấp độ Hiệu suất Siêu cao, nhưng thậm chí còn chưa từng quản lý tài chính gia đình của chính mình (nếu bạn cảm thấy bị tấn công bởi tuyên bố này, thì có thể đó là sự thật?)



"Smart Trading Hierarchy" (Hệ thống phân cấp giao dịch thông minh) ở trên đưa ra thước đo tốt về nền tảng nào cần xây dựng. Một nơi tuyệt vời để bắt đầu là tìm hiểu xem bạn đang ở đâu trong hệ thống phân cấp này.

Hầu hết mọi người đều muốn đạt được lợi nhuận hàng năm 1000% (ai lại không muốn chứ) trước khi họ hiểu các khái niệm cốt lõi về tiết kiệm, dòng tiền và giao dịch như một công việc kinh doanh thực tế.

Không phải tất cả các nền tảng đều giống nhau

Nhiều nền tảng tâm lý và tài chính mà tôi thấy được định nghĩa khá lỏng lẻo, điều này có thể chấp nhận được khi mới bắt đầu giao dịch, nhưng lại không ổn khi con cái bạn phụ thuộc vào nó.

Bản thân tôi đã trải qua quá trình biến đổi này, tôi nghĩ rằng hầu hết các vấn đề tiềm ẩn đều giống nhau. Có một vài trụ cột để tạo ra một kế hoạch giao dịch thực tế mà mọi người cần cân nhắc - cả về tâm lý lẫn tài chính, trên thực tế chúng có mối liên quan chặt chẽ.

Xin lỗi nếu tôi đang rao giảng ở đây, nhưng tôi biết từ những trải nghiệm cá nhân và rất đau đớn, những gì hiệu quả và những gì không!

Tâm lý và thu nhập của bạn

Trước đây, tôi đã viết về những gì cần thiết để giao dịch từ góc nhìn của dòng tiền, nhưng hiếm khi viết về những căng thẳng cần thiết để đạt được điều đó. Nếu bạn đang trong tình huống phải giao dịch để kiếm sống, thì tác động đến tâm lý của bạn sẽ diễn ra liên tục, cả có ý thức lẫn tiềm thức:

1. Bạn không thể đảm bảo thị trường sẽ cung cấp lợi nhuận định kỳ, dẫn đến việc lo lắng về trading ngay cả trước khi bắt đầu giao dịch.
2. Trong suy nghĩ luôn có một "phương án B" là "quay lại làm việc nếu mọi chuyện không suôn sẻ", về bản chất nó đặt nền tảng cho việc chấp nhận thất bại. Nếu bạn dự đoán mình có thể quay lại làm công việc cũ, bạn sẽ dễ dàng đưa những sai lầm vào kế hoạch giao dịch của mình.
3. Số tiền thua lỗ bị ràng buộc với các món hàng, sự kiện hoặc trải nghiệm mà bạn "có thể đã sử dụng số tiền đó". Ví dụ, nếu bạn đang giao dịch với tài khoản $100.000 và chưa quen với nó, bạn có thể coi việc thua lỗ 1% tương đương với việc mất một chuyến đi chơi cùng vợ và con.

Bản thân thu nhập

Vấn đề là, tôi đã từng giao dịch để kiếm sống trong khi vẫn có khoản vay thế chấp và cũng đã từng giao dịch để kiếm sống mà không có khoản vay thế chấp (đã trả hết thế chấp). Trong những ngày đầu giao dịch, tôi không đủ nhất quán để có thể thanh toán bất kỳ khoản vay thế chấp nào một cách đáng tin cậy dựa vào lợi nhuận từ trading.

Không thể tách rời những suy nghĩ này, đặc biệt nếu bạn là người mới tham gia giao dịch và chỉ tham gia vì mục đích kiếm tiền. Một trong những quyết định giao dịch tốt nhất tôi từng đưa ra là ngừng tập trung vào tiền bạc và bắt đầu tinh chỉnh quy trình giao dịch thực tế của mình.

Nhiều trader mới nên tập trung hơn vào việc tiết kiệm và xây dựng nền tảng tài sản trước khi họ cân nhắc đến trading. Điều đó không có nghĩa là "đừng giao dịch" - mà có nghĩa là hãy ngừng ảo tưởng và nhận ra rằng nếu bạn thực sự muốn thành công, nó cần thời gian và rất nhiều thời gian. Học phí cho trading có thể rất cao, nếu bạn chưa sẵn sàng thì hãy tiết kiệm lâu hơn, giao dịch ít hơn và phát triển các kỹ năng thực tế, chứ không phải chỉ ngồi đó "cầu được ước thấy".

Giao dịch trong khi nắm giữ khoản nợ lãi suất cao

Bản chất của trader là chúng ta luôn quan tâm đến việc gộp lợi nhuận của mình và có lợi thế thống kê để kiếm tiền theo thời gian. Về cơ bản, mục tiêu là biến lợi nhuận kép thành "con cưng" và vận hành hệ thống giao dịch của chúng ta ngày này qua ngày khác.

Nợ về cơ bản cũng hoạt động theo nguyên tắc chính xác như vậy, chỉ khác là tiền sẽ chảy vào túi của người khác.

Cũng giống như lợi nhuận kép mang lại lợi ích cho bạn, nợ với lãi suất cao sẽ tích lũy theo chiều hướng ngược lại. Nó giống như việc có một tài khoản giao dịch chắc chắn lỗ 5% hoặc thậm chí 15% mỗi năm!

Thậm chí tệ hơn, hãy tưởng tượng bạn vay một khoản vay và tài khoản giao dịch của bạn đi xuống. Bây giờ bạn bị ràng buộc với các khoản thanh toán hàng tháng, mất tiền gốc và không thể tìm thấy cơ hội giao dịch mới vì bạn không còn tiền.

Giao dịch trong khi đang mang nợ là một điều hoàn toàn điên rồ! Đặc biệt nếu khoản nợ đó có lãi suất cao. Một trong những điều cơ bản nhất mà chúng ta có thể làm với tư cách là trader là rèn luyện sự thận trọng về tài chính cơ bản trước khi cố gắng đánh bại những bộ óc tài chính giỏi nhất để kiếm tiền.

Xây dựng nền tảng vững chắc để giao dịch

Có quá nhiều rào cản về cả tài chính và tâm lý đối với những người đang gánh khoản nợ lớn, thiếu kiến thức tài chính cơ bản và có ý định tham gia giao dịch.

Không chỉ có nguy cơ thua lỗ nhiều hơn số tiền bạn đầu tư, bạn còn có thể rơi vào tình trạng khó khăn về tài chính, mất nhiều năm để phục hồi và điều đó sẽ biến trading thành một thứ gì đó rất tồi tệ. Những tổn hại lâu dài đôi khi không dễ nhận thấy ngay lập tức, nhưng có thể ảnh hưởng đến các mối quan hệ, thói quen và các vấn đề bên ngoài trading.



Một nền tảng vững chắc để tăng cường nỗ lực giao dịch của bạn sẽ trông giống như những điều sau đây:

• Không có các khoản nợ lãi suất cao - Ngoại trừ khoản vay thế chấp phù hợp với thu nhập của bạn và dễ dàng quản lý.
• Lập kế hoạch và ngân sách cho các chi phí thực tế liên quan đến trading. Viết chúng ra và lập kế hoạch để đạt được mục tiêu. Hãy biến ước mơ thành thứ gì đó hữu hình.
• Có ngân sách dự phòng khẩn cấp. Đề phòng trường hợp mọi việc diễn biến xấu, việc dự phòng luôn là điều tốt, đối với tôi, chi phí sinh hoạt ít nhất 12 tháng là tối thiểu.
• Mặc dù ít được đề cập đến nhưng một điều tôi cần phải đưa vào nền tảng giao dịch vững chắc là vợ/chồng, bạn đời hoặc mạng lưới bạn bè của bạn. Vì trading là một hoạt động toàn diện, nên việc xây dựng các mối quan hệ với những người phù hợp là cực kỳ quan trọng.

Ngay cả khi bạn đã có sẵn các kế hoạch tài chính, môi trường giao dịch, nơi bạn sống, những gì bạn ăn, sức khỏe thể chất và các yếu tố môi trường khác đều có thể ảnh hưởng đến kết quả. Đây là một vài gợi ý dành cho bạn:

• Cắt giảm các mối quan hệ độc hại. Nếu ai đó khiến bạn mệt mỏi hoặc tệ hơn - hãy nói ra những gì bạn muốn nghe! Hãy tìm kiếm sự thẳng thắn trong các mối quan hệ.
• Giữ cho văn phòng giao dịch của bạn luôn sạch sẽ, bao gồm cả bên trong máy tính lẫn ở ngoài không gian làm việc.
• Duy trì chế độ ăn uống lành mạnh và cân bằng, giảm lượng caffeine và chất kích thích ảnh hưởng đến tâm trạng, bổ sung các loại carbs phức hợp và giảm lượng đường ảnh hưởng đến trạng thái cảm xúc.
• Duy trì một cuốn nhật ký giao dịch.

Tôi muốn tránh làm cho bài viết này trở nên phức tạp vì nhiều khía cạnh nền tảng của trading, mặc dù chúng có thể hiển nhiên, nhưng thực tế rất ít người thực hiện được.

Quá nhiều người theo đuổi "giấc mơ" giao dịch nhưng lại có nền tảng tài chính yếu kém, che giấu giao dịch với bạn đời của họ (do thua lỗ) và đào một cái hố rất sâu khó thoát ra được.

Là trader và nhà đầu tư, chúng ta phải đối mặt và chịu hoàn toàn trách nhiệm cho kết quả giao dịch của mình. Điều kiện tiên quyết rõ ràng nhất của việc này là một nền tảng vững chắc, đơn giản và được tính toán kỹ lưỡng để xây dựng!


Đừng quên THẢ TIM, SHARE VÀ COMMENT để ủng hộ mình nhiều hơn nữa nhé!! Nice day cả nhà